РОЗКРИТТЯ БАНКІВСЬКОЇ ТАЄМНИЦІ:
НАЦБАНК ОНОВИВ ПРАВИЛА
Національний банк оновив правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Нововведення пов’язані зі змінами до закону про банки і банківську діяльність, які парламент ухвалив у листопаді 2023 року. Деталі – від адвоката компанії ДІАМАНТ-КОНСАЛТ у місті Одеса.
Порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не змінився. Банки, як і раніше, гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Читайте також: ЧИ ПОТРІБНО ПІДЛІТКАМ-ВПО АКТУАЛІЗУВАТИ ПЕРСОНАЛЬНІ ДАНІ ПІСЛЯ ОТРИМАННЯ ПАСПОРТА В 14 РОКІВ
Відомості про них, як і раніше, банк може надати винятково:
- самим клієнтам (їхнім представникам);
- за рішенням суду;
- правоохоронним чи державним органам з відповідним повноваженнями – виключно у випадках, порядку та обсязі, встановлених законом.
Що змінилося
Згідно з попередньою редакцією закону про банки і банківську діяльність правоохоронні органи могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Тепер цей перелік доповнено можливістю запитуватьи інформацію про номер платіжної картки клієнта банку.
Читайте також: КОМУ Й НАВІЩО ЗАМІСТЬ ПАСПОРТА ВИДАВАТИМУТЬ ТИМЧАСОВЕ ПОСВІДЧЕННЯ ГРОМАДЯНИНА УКРАЇНИ
Проте відповідна інформація може надаватися виключно на запит органів прокуратури України, Служби безпеки України, Державного бюро розслідувань, Національної поліції України, Національного антикорупційного бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національного агентства з питань запобігання корупції, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів.
Читайте також: ДІТИ ВІЙНИ: ХТО МАЄ ПРАВО НА ЦЕЙ СТАТУС
Інформація про номер платіжної картки може допомогти правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство. Зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо. Оскільки платіжні операції можуть здійснюватися без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки.
Нові норми затверджені постановою правління Нацбанку від 18 березня 2024 року № 33 і набрали чинності з 20 березня 2024 року.
Читайте також: ДІТИ ВІЙНИ: ХТО МАЄ ПРАВО НА ЦЕЙ СТАТУС
За матеріалами НБУ
Якщо маєте питання чи проблеми із мобілізацією до війська чи зі звільненням з військової служби, проходженням МСЕК і ВЛК, комунікацією з ТЦК та СП під час мобілізації та в її процесі; а також питання, які пов’язані з нарахуванням та отриманням соціальних виплат, пенсії, набуттям спадщини, бронюванням військовозобов’язаних, соціальним захистом військових та їх родин, сплатою аліментів, розлученням, оформленням опіки, усиновленням – у всіх цих випадках вам допоможе розібратися й захистити свої права адвокат компанії ДІАМАНТ-КОНСАЛТ.
Тож звертайтеся за консультацією:
м. Одеса вул. Академіка Корольова, 56а